金融監(jiān)管總局10月30日對(duì)外發(fā)布關(guān)于促進(jìn)養(yǎng)老理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的通知，明確將穩(wěn)步擴(kuò)大養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，自通知印發(fā)之日起，養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至全國，試點(diǎn)期限三年。
通知提出，不斷完善養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，鼓勵(lì)試點(diǎn)理財(cái)公司發(fā)行10年期以上，或者最短持有期5年以上等長期限養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品。支持試點(diǎn)理財(cái)公司依法在養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品購買、贖回、分紅等方面進(jìn)行靈活設(shè)計(jì)，更好匹配投資者個(gè)性化養(yǎng)老需求。
通知明確，適度提高產(chǎn)品流動(dòng)性。依托現(xiàn)有市場及金融基礎(chǔ)設(shè)施，研究建立養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等服務(wù)機(jī)制，滿足投資者罹患重大疾病等情形下流動(dòng)性需求。
圍繞探索提供多樣化養(yǎng)老金融服務(wù)，通知要求，為投資者提供養(yǎng)老理財(cái)賬戶服務(wù)。支持試點(diǎn)理財(cái)公司為每位投資者開立養(yǎng)老理財(cái)賬戶，記載投資者持有養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品份額及其變動(dòng)情況，協(xié)助投資者做好養(yǎng)老資金儲(chǔ)備和規(guī)劃。
通知指出，積極支持養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持理財(cái)公司投資與養(yǎng)老特征相匹配的長期優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，通過適當(dāng)方式參與投資國家重大工程和重大項(xiàng)目建設(shè)，加大對(duì)健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)和銀發(fā)經(jīng)濟(jì)的支持力度。支持理財(cái)公司在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，綜合考慮養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益相統(tǒng)一。支持理財(cái)公司在堅(jiān)守職能定位、依法合規(guī)的前提下，以債券、股票、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)和衍生品等多種方式投資養(yǎng)老領(lǐng)域資產(chǎn)。
此外，通知提出健全長期考核機(jī)制。理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持長期投資、價(jià)值投資理念，建立健全長期考核機(jī)制，將投資者長期投資收益等納入投資人員和銷售人員考核評(píng)價(jià)和薪酬體系，不得單一使用當(dāng)期收益、短期收益或規(guī)模排名等評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
